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雷仲達指出,另一項機遇則是因應社會生齒佈局延續高齡化少子化,趨動信託業為客戶計劃因應退休不同階段所需的金融辦事。有別於以投資金融為主的商品財富管理服務外,最近以「資產保全以防欺騙」與「專款專用賜顧幫襯」的財產辦理目標之需求也越來越多,而這正是「信託」制度可以施展的功能。
是以,也由國內知名信託法學者王志誠傳授,說明家族信託可採行的司法架構及當今已運作的家族信託實務案例與計劃模式。另在高齡者與身心障礙者信託辦事議題方面,王教員再分享有關安養信託契約範本設計的焦點。信託公會期盼藉本次產學界專家的分享,與會者能群策群力為此次信託業司理人交換帶來新的思慮及成長偏向。
在境外資金回流議題方面,請來實務界資誠管帳師事務所陳麗媛管帳師分享自專法與相幹子法上路後的實施現況,以及將來為金融業帶來的可能影響。呂蕙容秘書長分析,此議題帶給信託業的機會,除25%在信託專戶投資金融商品外,趁台商引資回台從頭結構全球之可貴契機,信託業可協助台商進一步計劃家族傳承計畫,讓企業永續經營及根留台灣,並提高客戶與金融機構黏著度。
(工商 )
(右起信託公會副秘書長黃瑞祺、板信銀行董事長劉炳輝、板信銀行董事廖美雲、信託公會秘書長呂蕙容、中正大學教授王志誠、兆豐證券董事長陳佩君、臺灣中小企銀副總司理吳美葉、瑞興銀行協理楊明學)
境外資金匯回帶動信託大商機 信託公會助攻

信託公會秘書長呂蕙容透露表現,儘管社會生齒構造與資金活動更改急劇,但也代表信託業的商機無窮,端看誰能把握社會構造變動帶來的成長。是以信託公會本年為信託專責部分司理人規劃的講座活動內容,就約請產學界專家向信託業經理人具體介紹大情況變動下給信託業帶來的可能機遇。
匯回資金除直接介入本色投資外,外匯存款專戶資金得於25%額度內存入信託專戶或證券全權委託專戶從事金融投資,為信託業帶來供給精緻化辦事的機遇,包孕單獨經管應用的金錢信託及全權委託投資營業,再進一步發展供給家族信託服務,每一個環節都需要分歧的專業人材恒久經營,可供應客戶建立多元性且密不成分的關係。
「境外資金匯回管理運用及課稅條例」並自8月15日施行,國內金融業無不積極整合內部資源為客戶提出完全辦事方案。信託公會理事長雷仲達25日點出,這次海外台商因應全球化市場變化引資回台的趨勢,為國內金融業帶來的商機是全面性的。
面臨國人平均餘命屢立異高、白叟失智生齒日漸爬升,雷仲達表示,信託公會為加快信託業投入高齡者與身心障礙者信託的服務,提供了可視高齡者或身心障礙者受益人需要彈性調劑給付金額的信託契約,契約範本的設計理念,以受益人長期財產辦理可能需要的給付彈性及增強財產平安性為主要訴求,可明白提供特定族群信託服務設計。
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